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老師銀行短期借款案例分析？

來源 會計網(wǎng)
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銀行短期借款案例分析 某公司預計2023年會出現(xiàn)資金短缺，短缺金額預計900萬元。經(jīng)協(xié)商，有關銀行的報價情況如下: A銀行，采用到期一次性還本付息方式給公司提供借款，利率6%。 B銀行，采用貼現(xiàn)法給公司提供借款，利率 5.8%。 C銀行，采用補償性余額方式給公司提供借款，利率5%，補償性余額比例20%。 請分別計算在各家銀行借款的實際利率，并為公司選擇最適合的借款銀行。在此基礎上，分析確認應申請的借款金額和現(xiàn)金流量情況。
June 2年前 · 發(fā)起提問
會計網(wǎng)金牌專家解答

A銀行實際利率=6% B銀行貼現(xiàn)法實際利率=5.8%/（1-5.8%）=6.16% C銀行補償余額實際利率=5%/（1-20%）=6.25% 建議采用A銀行借款，一次性貸款900萬，還能保證借款成本最低

王家權 2年前 解答
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