CWM考試適合什么樣的人考？

    大家都知道CWM證書(shū)是唯一擁有皇家特許資格的財(cái)富管理證書(shū)，被稱為“黃金資格證書(shū)”，那到底這個(gè)證書(shū)的含金量高嗎？適合什么樣的人群考？接下來(lái)一起和小編看看。

（一）CWM證書(shū)的含金量真的那么高嗎？

其實(shí)財(cái)富管理是金融服務(wù)行業(yè)的一個(gè)新的分支和新的領(lǐng)域，在這個(gè)領(lǐng)域內(nèi)，特許財(cái)富管理師學(xué)習(xí)的內(nèi)容具備財(cái)富管理、私人銀行業(yè)務(wù)、家族理財(cái)室及金融咨詢等方面的知識(shí)。涉及的財(cái)富管理方面有投資策略、生命周期管理、代際財(cái)富轉(zhuǎn)移、關(guān)系管理、行為金融學(xué)、替代性產(chǎn)品、房地產(chǎn)估價(jià)與全球稅收等等這些方面。CWM證書(shū)在銀行界具有相當(dāng)大的權(quán)威性。一項(xiàng)調(diào)查顯示，在美國(guó)銀行從業(yè)人員中，CWM證書(shū)持有者的比例最高。特許財(cái)富管理師（CWM）認(rèn)證被認(rèn)為是美國(guó)本土三大理財(cái)規(guī)劃管理師之一。

（二）適合什么樣人群去考？

這個(gè)證書(shū)適合金融行業(yè)的人群去考，也可以是為了轉(zhuǎn)行的人員去考，考這個(gè)證書(shū)需要有較強(qiáng)的英語(yǔ)能力，英語(yǔ)能力包括口語(yǔ)表達(dá)和書(shū)面表達(dá)。這門考試分為案例答辯和閉卷兩個(gè)部分；案例答辯主要考察考生與客戶的溝通能力和解決實(shí)際問(wèn)題的能力；閉卷考試主要考察學(xué)生的知識(shí)理論基礎(chǔ)，對(duì)財(cái)富管理知識(shí)的掌握和運(yùn)算能力。這門考試的難度也是從分析問(wèn)題和基礎(chǔ)知識(shí)掌握程度去把控，如果掌握了基礎(chǔ)知識(shí)而無(wú)法實(shí)際運(yùn)用，那可能通過(guò)這個(gè)考試是有一定難度的，這門考試更注重對(duì)實(shí)務(wù)案例的理解，對(duì)實(shí)戰(zhàn)的能力比較注重。

（三）這個(gè)證書(shū)是重實(shí)務(wù)還是重理論？

我們學(xué)習(xí)理論知識(shí)就是為了更好的去解決實(shí)際的問(wèn)題，所以沒(méi)有只注重理論知識(shí)不注重實(shí)踐成果的，包括做學(xué)術(shù)類型的工作，也是需要不斷的實(shí)踐推翻一個(gè)個(gè)之前做的理論假設(shè)來(lái)得到最終的結(jié)果的，所以其實(shí)不管是哪一個(gè)考試是都是理論和實(shí)踐相結(jié)合，沒(méi)有理論知識(shí)作為基礎(chǔ)，那么也做不好實(shí)踐的工作，所以理論和實(shí)務(wù)是并行的，缺一不可的。