基金凈值是衡量基金收益的一個標(biāo)準(zhǔn),判斷基金凈值的指標(biāo)包括單位凈值和累計凈值兩種,具體的內(nèi)容我們往下看吧。
什么是基金凈值?
基金凈值是指每個基金單位所代表的價值,是某一時點上資產(chǎn)總市值扣除負債后的余額。我們選擇基金時,可以用基金凈值作為一個參考指標(biāo)。
判斷基金凈值的指標(biāo)
單位凈值
基金的單位凈值是指每份基金份額的凈值,單位凈值簡單來說就是基金的交易價格,
基金單位凈值=(總資產(chǎn)-總負債)÷基金份額總數(shù)
舉個例子,新成立的基金凈值是1元,如果我們認購1000份基金,也就是1000元。
過了一段時間后,基金的單位凈值是1.3元,即相當(dāng)于每一份基金當(dāng)前的價值是1.3元。
我們是在1元凈值時購買的,如果現(xiàn)在賣掉,市場會按照1.3元進行交易。
由此我們可以看出,基金單位凈值是交易的基礎(chǔ),也是基金申購和贖回的依據(jù)。
累計凈值
但是有時候只看基金的單位凈值是不能全面了解該基金的真實業(yè)績水平,所以我們需要引入“累計凈值”。
累計凈值則是單位凈值加上基金歷史分紅的合計金額。即:累計凈值=單位凈值每份歷史分紅。一般要回溯基金的長期歷史表現(xiàn)的時候,我們才會關(guān)注累計凈值。
如果某只基金的單位凈值和累計凈值之間相差很多,說明這只基金分紅的金額也就越多。但基金分紅的金額并非評判基金業(yè)績好壞的標(biāo)準(zhǔn),大家一定要注意哦。
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