基金業(yè)重磅基礎(chǔ)性規(guī)則發(fā)布！中基協(xié)明確基金從業(yè)人員六項(xiàng)禁止行為！

　　11月24日，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“中基協(xié)”）同時(shí)修訂發(fā)布兩份重磅自律規(guī)則，分別是《基金從業(yè)人員管理規(guī)則》（下稱“《管理規(guī)則》”）及配套規(guī)則《證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)投資管理人員注冊(cè)登記規(guī)則》（下稱“《注冊(cè)登記規(guī)則》”）。

　　1.《管理規(guī)則》查看：基金從業(yè)人員管理規(guī)則.pdf

　　2.《注冊(cè)登記規(guī)則》查看：證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)投資管理人員注冊(cè)登記規(guī)則.pdf

解讀《管理規(guī)則》及配套規(guī)則

　　關(guān)于《管理規(guī)則》及配套規(guī)則的相關(guān)解讀如下：

　　1問(wèn)：《管理規(guī)則》對(duì)從業(yè)人員提出了哪些規(guī)范性要求？

　　答：為落實(shí)“誠(chéng)實(shí)守信、以義取利、穩(wěn)健審慎、守正創(chuàng)新、依法合規(guī)”的要求，《管理規(guī)則》對(duì)從業(yè)人員的資格取得、資格管理、后續(xù)培訓(xùn)和執(zhí)業(yè)行為進(jìn)行了系統(tǒng)性的規(guī)范，主要包括：一是在考試考核方面。在參加基金從業(yè)考試、專項(xiàng)考核時(shí)，不得有弄虛作假、擾亂考場(chǎng)秩序、考試考核作弊等違紀(jì)違規(guī)行為。二是在從業(yè)資格管理方面。應(yīng)當(dāng)按要求及時(shí)辦理從業(yè)資格注冊(cè)、個(gè)人信息變更和從業(yè)資格注銷，在資格注冊(cè)或辦理有關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)不得提供不實(shí)身份信息、工作經(jīng)歷、資質(zhì)證明等虛假材料或者隱瞞有關(guān)情況，不得通過(guò)欺騙、賄賂或者以規(guī)避監(jiān)管、自律管理為目的與中介機(jī)構(gòu)違規(guī)合作等不正當(dāng)手段辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。三是在后續(xù)培訓(xùn)方面。從業(yè)人員自從業(yè)資格首次注冊(cè)次年起，或者在從業(yè)資格注銷后重新注冊(cè)的當(dāng)年起，每年完成與法律法規(guī)、職業(yè)道德、專業(yè)技能有關(guān)的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)不少于15學(xué)時(shí)，其中職業(yè)道德方面的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)不少于5學(xué)時(shí)。通過(guò)從業(yè)經(jīng)歷認(rèn)定及“學(xué)歷認(rèn)定+考核”的方式豁免基金從業(yè)考試全部科目的人員，應(yīng)當(dāng)自從業(yè)資格首次注冊(cè)之日起60日內(nèi)完成15學(xué)時(shí)后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)。從業(yè)人員可自行選擇參加協(xié)會(huì)組織的面授及遠(yuǎn)程培訓(xùn)，或者參加協(xié)會(huì)普通會(huì)員組織的面授及遠(yuǎn)程培訓(xùn)，以及成為協(xié)會(huì)特別會(huì)員的地方基金行業(yè)協(xié)會(huì)或者協(xié)會(huì)認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)組織的面授培訓(xùn)。四是在執(zhí)業(yè)行為方面。應(yīng)當(dāng)遵守忠實(shí)義務(wù)、審慎義務(wù)、守法合規(guī)義務(wù)、利益沖突管理義務(wù)、信息披露義務(wù)、適當(dāng)性義務(wù)、公平競(jìng)業(yè)義務(wù)和保密義務(wù)，不得有濫用職權(quán)、商業(yè)賄賂、不當(dāng)言論、干擾監(jiān)管、背離社會(huì)主義核心價(jià)值觀及違背職業(yè)道德和社會(huì)公德等六項(xiàng)禁止性行為。

　　2問(wèn)：對(duì)違反《管理規(guī)則》的有關(guān)行為，協(xié)會(huì)將采取哪些懲戒措施？

　　從業(yè)人員違反執(zhí)業(yè)行為規(guī)范的，協(xié)會(huì)將視情節(jié)輕重，對(duì)其采取談話提醒、書面警示、要求參加合規(guī)教育等自律管理措施，或者警告、行業(yè)內(nèi)譴責(zé)、公開譴責(zé)、不得從事相關(guān)業(yè)務(wù)、加入黑名單、取消基金從業(yè)資格等紀(jì)律處分措施。其中，從業(yè)人員違背職業(yè)道德和社會(huì)公德，情節(jié)嚴(yán)重且社會(huì)影響惡劣造成重大不良社會(huì)影響的，協(xié)會(huì)將從重處理。

　　對(duì)于未按要求履行從業(yè)人員管理主體責(zé)任的機(jī)構(gòu)，協(xié)會(huì)將根據(jù)具體情形并視情節(jié)輕重，對(duì)其采取談話提醒、書面警示、要求限期改正等自律管理措施，或者警告、行業(yè)內(nèi)譴責(zé)、公開譴責(zé)、限制相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)等紀(jì)律處分措施。同時(shí)，協(xié)會(huì)將按照有關(guān)規(guī)定，嚴(yán)肅處理直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員。

　　3問(wèn)：協(xié)會(huì)后續(xù)還將采取哪些措施加強(qiáng)從業(yè)人員自律管理，提升從業(yè)人員隊(duì)伍質(zhì)量？

　　答：協(xié)會(huì)將積極推動(dòng)《管理規(guī)則》《實(shí)施規(guī)定》的落實(shí)執(zhí)行，壓實(shí)機(jī)構(gòu)在從業(yè)人員聘任、管理方面的主體責(zé)任，通過(guò)定期檢查+隨機(jī)抽查等方式對(duì)機(jī)構(gòu)的人員管理情況開展核查。同時(shí)，加強(qiáng)從業(yè)人員誠(chéng)信信息管理和運(yùn)用，根據(jù)機(jī)構(gòu)誠(chéng)信情況采取差異化自律管理，提升事中事后管理精準(zhǔn)化水平，對(duì)違規(guī)違紀(jì)失德失范、破壞基金行業(yè)聲譽(yù)的行為加大自律處罰力度。通過(guò)擴(kuò)大培訓(xùn)認(rèn)可范圍、建立培訓(xùn)師資庫(kù)、豐富培訓(xùn)內(nèi)容等措施，進(jìn)一步優(yōu)化后續(xù)培訓(xùn)質(zhì)量，提升從業(yè)人員后續(xù)培訓(xùn)力度，持續(xù)提升從業(yè)人員合規(guī)意識(shí)和職業(yè)操守。

　　4問(wèn)：《實(shí)施規(guī)定》發(fā)布實(shí)施后，協(xié)會(huì)還會(huì)組織基金從業(yè)考試嗎？

　　答：協(xié)會(huì)將根據(jù)社會(huì)及行業(yè)需要，制定年度考試工作計(jì)劃。具體考試安排請(qǐng)關(guān)注協(xié)會(huì)官網(wǎng)發(fā)布的考試公告。

　　5問(wèn)：哪些人應(yīng)當(dāng)注冊(cè)基金從業(yè)資格？

　　答：《管理規(guī)則》修訂后，通過(guò)所在機(jī)構(gòu)從事基金業(yè)務(wù)活動(dòng)的以下五類人員應(yīng)當(dāng)注冊(cè)取得從業(yè)資格：一是公募基金管理機(jī)構(gòu)、從事私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及私募證券基金管理機(jī)構(gòu)中從事基金相關(guān)業(yè)務(wù)的人員。二是私募股權(quán)（含創(chuàng)投）投資基金管理機(jī)構(gòu)的法定代表人、執(zhí)行事務(wù)合伙人或其委派代表、合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人等高級(jí)管理人員和從事私募基金募集業(yè)務(wù)的人員。三是基金托管機(jī)構(gòu)中從事基金相關(guān)業(yè)務(wù)的人員。四是基金服務(wù)機(jī)構(gòu)中從事基金相關(guān)業(yè)務(wù)的人員。五是法律、行政法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)和協(xié)會(huì)規(guī)定需要取得從業(yè)資格的其他人員。

　　6問(wèn)：通過(guò)哪些方式可以申請(qǐng)注冊(cè)基金從業(yè)資格？

　　答：從業(yè)人員通過(guò)所在機(jī)構(gòu)向協(xié)會(huì)申請(qǐng)注冊(cè)基金從業(yè)資格?！秾?shí)施規(guī)定》修訂后，基金從業(yè)資格取得方式拓展為以下五種：一是基金從業(yè)考試。按照所從事的業(yè)務(wù)類型通過(guò)相應(yīng)考試科目。二是資格認(rèn)定。通過(guò)證券從業(yè)資格的人員或者具備境外相關(guān)從業(yè)資質(zhì)的境外人員，豁免基金從業(yè)考試專業(yè)科目。三是從業(yè)經(jīng)歷認(rèn)定。具備10年以上證券、基金、金融、法律、會(huì)計(jì)等工作經(jīng)歷的私募股權(quán)（含創(chuàng)投）基金管理人的高管人員，豁免基金從業(yè)考試全部科目。四是“學(xué)歷認(rèn)定+考核”。獲得國(guó)家教育部門認(rèn)可的全日制本科及以上學(xué)歷的人員，豁免基金從業(yè)考試全部科目。相關(guān)人員在申請(qǐng)注冊(cè)從業(yè)資格前，應(yīng)當(dāng)通過(guò)所在機(jī)構(gòu)或者符合條件的地方基金業(yè)協(xié)會(huì)等協(xié)會(huì)認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)組織的應(yīng)知應(yīng)會(huì)考核。五是“專項(xiàng)培訓(xùn)+考核”。前期在“專項(xiàng)培訓(xùn)+考核”試點(diǎn)中已經(jīng)取得臨時(shí)從業(yè)資格的部分商業(yè)銀行基金銷售人員，臨時(shí)從業(yè)資格到期并完成30學(xué)時(shí)后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)后可申請(qǐng)將臨時(shí)從業(yè)資格轉(zhuǎn)為基金從業(yè)資格。

　　通過(guò)從業(yè)經(jīng)歷認(rèn)定及“學(xué)歷認(rèn)定+考核”的方式豁免基金從業(yè)考試全部科目的人員，自從業(yè)資格首次完成注冊(cè)之日起的60日內(nèi)，應(yīng)當(dāng)完成不少于15學(xué)時(shí)的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)，其中職業(yè)道德方面的內(nèi)容不少于5學(xué)時(shí)。

　　7問(wèn)：協(xié)會(huì)對(duì)相關(guān)機(jī)構(gòu)開展應(yīng)知應(yīng)會(huì)考核有哪些要求？

　　答：一是適用范圍。經(jīng)各類機(jī)構(gòu)聘用的從事各類基金業(yè)務(wù)的境內(nèi)人員，通過(guò)“學(xué)歷認(rèn)定+考核”方式豁免基金從業(yè)考試全部科目的，應(yīng)當(dāng)先通過(guò)所在機(jī)構(gòu)或者符合條件的地方基金業(yè)協(xié)會(huì)等協(xié)會(huì)認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)組織的應(yīng)知應(yīng)會(huì)考核，再申請(qǐng)注冊(cè)基金從業(yè)資格。二是考核內(nèi)容。協(xié)會(huì)制定并定期更新考核大綱和試卷，提供在線考核的平臺(tái)?？己藘?nèi)容分證券類和私募股權(quán)類，內(nèi)容包括基金法律法規(guī)與職業(yè)道德以及證券投資基金或者私募股權(quán)投資基金方面的基礎(chǔ)知識(shí)，報(bào)考人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)所從事的業(yè)務(wù)類型選擇自己參加的專項(xiàng)考核類型。三是考核形式。應(yīng)知應(yīng)會(huì)考核通過(guò)協(xié)會(huì)指定的系統(tǒng)在線完成，考核不限時(shí)間、不限頻次、不限參加人數(shù)，個(gè)人提出申請(qǐng)，由所在機(jī)構(gòu)或者符合條件的地方基金業(yè)協(xié)會(huì)等協(xié)會(huì)認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)在符合條件的場(chǎng)地舉辦。四是組織要求。機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)指定專用場(chǎng)所作為考場(chǎng)，配備監(jiān)考、督考等管理人員，搭建能夠覆蓋全部考核人員的監(jiān)控?cái)z像頭。機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善記錄并留存考核現(xiàn)場(chǎng)照片、過(guò)程錄像及簽到表等資料備查，保存期限不得少于10年。五是監(jiān)督責(zé)任。人員所在機(jī)構(gòu)及組織應(yīng)知應(yīng)會(huì)考核的其他機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)主體責(zé)任，建立健全應(yīng)知應(yīng)會(huì)考核管理制度，指定牽頭部門負(fù)責(zé)組織管理工作，及時(shí)向協(xié)會(huì)報(bào)告違規(guī)違紀(jì)情形，保障考核規(guī)范有序開展。人員所在機(jī)構(gòu)的合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人承擔(dān)監(jiān)督責(zé)任。

　　有關(guān)應(yīng)知應(yīng)會(huì)考核的考核大綱、組織手冊(cè)、流程指引等具體材料和要求，請(qǐng)各機(jī)構(gòu)于2023年11月27日（周一）起查看從業(yè)人員管理平臺(tái)中發(fā)布的有關(guān)通知。

　　8問(wèn)：協(xié)會(huì)對(duì)相關(guān)機(jī)構(gòu)開展應(yīng)知應(yīng)會(huì)考核有哪些管理措施？

　　答：協(xié)會(huì)將在壓實(shí)機(jī)構(gòu)組織管理責(zé)任的基礎(chǔ)上，加強(qiáng)對(duì)應(yīng)知應(yīng)會(huì)考核的管理和監(jiān)督，以現(xiàn)場(chǎng)或非現(xiàn)場(chǎng)方式不定期檢查應(yīng)知應(yīng)會(huì)考核組織規(guī)范情況。機(jī)構(gòu)未按照要求履行考務(wù)組織職責(zé)的，協(xié)會(huì)將按照違規(guī)情節(jié)的嚴(yán)重程度給予取消當(dāng)場(chǎng)考核結(jié)果、暫停受理相關(guān)業(yè)務(wù)等自律管理或者紀(jì)律處分措施；對(duì)直接責(zé)任人員及合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人采取警告、行業(yè)內(nèi)譴責(zé)、公開譴責(zé)、加入黑名單、取消從業(yè)資格等紀(jì)律處分措施；個(gè)人存在違反考試紀(jì)律情形的，協(xié)會(huì)將按照違紀(jì)情節(jié)的嚴(yán)重程度給予談話提醒、書面警示、取消當(dāng)場(chǎng)考核結(jié)果、警告、行業(yè)內(nèi)譴責(zé)、公開譴責(zé)、加入黑名單、取消從業(yè)資格，應(yīng)知應(yīng)會(huì)考核、“專項(xiàng)培訓(xùn)+考核”及基金從業(yè)考試禁考1至3年等自律管理或者紀(jì)律處分措施。

　　9問(wèn)：《實(shí)施規(guī)定》修訂后，在落實(shí)國(guó)家有關(guān)對(duì)外開放政策方面上有什么變化？

　　答：依據(jù)國(guó)務(wù)院復(fù)制推廣自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)改革試點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)的決策部署，《實(shí)施規(guī)定》修訂后，將境外基金專業(yè)人才資格認(rèn)定有關(guān)措施推廣到了全國(guó)范圍，即：在境內(nèi)從事基金業(yè)務(wù)的境外專業(yè)人才，具備境外基金相關(guān)從業(yè)資質(zhì)并通過(guò)基金從業(yè)考試法規(guī)科目的，可以通過(guò)所在機(jī)構(gòu)向協(xié)會(huì)申請(qǐng)注冊(cè)基金從業(yè)資格。

解讀《注冊(cè)登記規(guī)則》

　　關(guān)于《注冊(cè)登記規(guī)則》的相關(guān)解讀如下：

　　1問(wèn)：《注冊(cè)登記規(guī)則》里的投資管理人員包括哪些人員？

　　答：《注冊(cè)登記規(guī)則》中的投資管理人員是指在公募基金管理機(jī)構(gòu)中負(fù)責(zé)公募基金管理業(yè)務(wù)的基金經(jīng)理，在證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)中負(fù)責(zé)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資經(jīng)理，或者負(fù)責(zé)年金、養(yǎng)老金或者社?；鸬韧顿Y管理業(yè)務(wù)的投資經(jīng)理，以及上述機(jī)構(gòu)中實(shí)際履行相應(yīng)職責(zé)的人員。

　　基金管理公司子公司、證券公司子公司中負(fù)責(zé)私募股權(quán)投資基金管理業(yè)務(wù)的投資管理人員參照本規(guī)則執(zhí)行。

　　2問(wèn)：修訂后的《注冊(cè)登記規(guī)則》主要從哪些方面加強(qiáng)了對(duì)投資管理人員的自律約束？

　　答：一是將證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)中從事私募資產(chǎn)管理或投資管理的投資經(jīng)理等納入了自律規(guī)則適用范圍，對(duì)證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的投資管理人員實(shí)施了全口徑執(zhí)業(yè)行為自律管理。二是細(xì)化了投資管理人員任職條件、辦理流程、辦理材料等注冊(cè)登記要求，從入口端強(qiáng)化機(jī)構(gòu)及投資管理人員服務(wù)長(zhǎng)期資金的能力。三是強(qiáng)化了對(duì)投資管理人員流動(dòng)的合理性、平穩(wěn)性要求，加強(qiáng)對(duì)募集期、封閉期、管理現(xiàn)有已成立公募基金產(chǎn)品未滿1年等情形下基金經(jīng)理的離任及變更管理要求，更好地維持產(chǎn)品投資運(yùn)作的穩(wěn)定，保障份額持有人合法權(quán)益。四是進(jìn)一步明確了機(jī)構(gòu)在有關(guān)投資管理人員的制度建設(shè)、流程辦理、日常管理等方面應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的職責(zé)，壓實(shí)機(jī)構(gòu)主體管理責(zé)任。

　　3問(wèn)：修訂后的《注冊(cè)登記規(guī)則》對(duì)基金經(jīng)理任職主要有哪些要求？

　　答：一方面要具備基金從業(yè)資格，滿足對(duì)投資管理、投資研究等業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)的年限要求且最近1年在金融機(jī)構(gòu)從事有關(guān)工作，符合誠(chéng)信合規(guī)有關(guān)要求，并且通過(guò)了協(xié)會(huì)組織的基金經(jīng)理證券投資法律知識(shí)考試。另一方面管理養(yǎng)老目標(biāo)基金、管理人中管理人產(chǎn)品、REITs基金等特殊產(chǎn)品的，在滿足前述要求的基礎(chǔ)上，還應(yīng)當(dāng)具備對(duì)應(yīng)的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)或者投資業(yè)績(jī)要求等。

　　聘任、解聘基金經(jīng)理，應(yīng)當(dāng)及時(shí)辦理基金經(jīng)理任職注冊(cè)和離任注銷。調(diào)整基金經(jīng)理管理的公募基金產(chǎn)品或者安排基金經(jīng)理兼任私募資產(chǎn)管理計(jì)劃投資經(jīng)理，應(yīng)當(dāng)及時(shí)辦理基金經(jīng)理變更備案。

　　4問(wèn)：修訂后的《注冊(cè)登記規(guī)則》對(duì)投資經(jīng)理任職主要有哪些要求？

　　答：一方面要具備基金從業(yè)資格，滿足對(duì)投資管理、投資研究、投資咨詢等相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)的年限要求，符合誠(chéng)信合規(guī)有關(guān)要求。另一方面擔(dān)任管理人中管理人產(chǎn)品的投資經(jīng)理的，在滿足前述要求的基礎(chǔ)上，還應(yīng)當(dāng)具備對(duì)應(yīng)的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和投資業(yè)績(jī)要求等。

　　聘任、解聘投資經(jīng)理，應(yīng)當(dāng)及時(shí)辦理投資經(jīng)理的任職登記和離任注銷。

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