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什么是合規(guī)及合規(guī)風(fēng)險

2021-11-26 15:18
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　　合規(guī)是指商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準則相一致；合規(guī)風(fēng)險則是指銀行因未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管要求、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準則、以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動的行為準則，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽損失的風(fēng)險。

　　合規(guī)風(fēng)險原本來自于金融行業(yè)，并主要針對銀行機構(gòu)。但隨著合規(guī)理念的加深，合規(guī)風(fēng)險的概念已經(jīng)從銀行延伸到非銀行類公司層面的內(nèi)部控制風(fēng)險。因此，從廣義來說，合規(guī)風(fēng)險是在公司的內(nèi)部控制和治理流程中，因未能夠與法律、法規(guī)、政策、最佳范例或服務(wù)水平協(xié)定保持一致而導(dǎo)致的風(fēng)險。

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