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企業(yè)投資理財與資金規(guī)劃培訓(xùn)課程

2023-08-30 13:22 責編：藍圖瀏覽：477

來源會計網(wǎng)

課程背景

　　如今,隨著經(jīng)濟的不斷發(fā)展,一些企業(yè)特別是大中型企業(yè)存在著很多閑散資金。這些資金是企業(yè)發(fā)展實力不斷提升的體現(xiàn),更是企業(yè)實現(xiàn)進一步發(fā)展的可靠保障。但是，如果企業(yè)賬戶里躺著過多的閑散資金，反而是一種資源的浪費。因此，如何利用這些閑散資金進行合理理財,以期獲得最大化的收益是企業(yè)應(yīng)該考慮的重要問題。

企業(yè)投資理財與資金規(guī)劃

　　“理財有風險，入行需謹慎”，對于企業(yè)理財來說風控意識更加重要，究竟要如何才能識別和控制風險？

　　如何進行理財規(guī)劃，才能規(guī)避“閑時亂投資，忙時用錢補不上”的局面？

　　市面上的理財產(chǎn)品五花八門，如何才能找到適合企業(yè)需求的理財產(chǎn)品？

　　如何進行理財產(chǎn)品的投資組合，實現(xiàn)高收益的同時，還能最大程度地分散風險？

課程收益

　　【投資理財資金規(guī)劃】結(jié)合企業(yè)資金規(guī)模及資金結(jié)構(gòu)，合理規(guī)劃用于投資理財?shù)馁Y金使用計劃

　　【合理安排理財方案】準確分析各類理財產(chǎn)品的收益和風險，找到適合企業(yè)的理財方案

　　【分散投資風險策略】通過理財產(chǎn)品的投資組合，提高理財收益、分散非系統(tǒng)性風險

課程對象

　　◆資金部主管、資金部經(jīng)理

　　◆企業(yè)投資理財業(yè)務(wù)的負責人

課程大綱

一、企業(yè)投資理財?shù)馁Y金來源與規(guī)劃	二、如何選擇適合企業(yè)的理財產(chǎn)品？
●階段性閑置資金、銀行信貸資金、配股或增發(fā)新股募集的資金能否用于企業(yè)理財？監(jiān)管上有何特殊要求與限制？　　●如何界定階段性閑置資金？如何規(guī)劃用于投資理財?shù)拈e置資金比例？　　●如何結(jié)合企業(yè)資金使用計劃制定具體的投資理財方案？需要考慮哪些方面的因素？	●企業(yè)理財?shù)耐顿Y對象一般有哪些？哪些理財產(chǎn)品比較安全？哪些理財產(chǎn)品能實現(xiàn)高收益？　　●哪些理財產(chǎn)品適合短期投資？哪些理財產(chǎn)品適合中長期投資？　　●如何選擇合適的私募基金？　　●上市公司是否適合購買私募基金？存在哪些風險？　　●對上市公司而言，適合購買哪些低風險、固定收益類型的理財產(chǎn)品？　　●目前上市公司理財?shù)默F(xiàn)狀是怎樣的？監(jiān)管部門對上市公司理財?shù)膽B(tài)度如何？　　●如何合理地進行投資理財?shù)慕M合，在實現(xiàn)高收益的同時將風險分散到最低？　　●在做理財規(guī)劃時有哪些計算工具與方法值得借鑒？
三、如何識別并控制理財風險？	四、如何對理財收益進行稅收籌劃？
●理財產(chǎn)品風險等級有哪些？是如何劃分這些等級的？　　●如何選購結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品？　　●如何評估信托產(chǎn)品的風險？　　●如何評估基金的收益與風險？　　●選擇合適的風險對沖工具	●企業(yè)購買的理財產(chǎn)品什么情況下構(gòu)成金融商品轉(zhuǎn)讓？是否需要繳納增值稅和所得稅？　　●理財產(chǎn)品是否需要區(qū)分保本和非保本，其收益分別要如何繳納增值稅和所得稅？　　●購買銀行理財產(chǎn)品會計上要如何核算：可供出售金融資產(chǎn)？持有至到期投資？交易性金融資產(chǎn)？　　●如何合理地安排理財方案，以期合理地減少稅務(wù)性支出？
五、識別理財誤區(qū)，規(guī)避理財陷阱
●有名人代言的理財產(chǎn)品是安全的？　　●股東背景雄厚的P2P平臺是安全的？　　●可以通過投資多家P2P來分散風險（防止同一控制人）？　　【實戰(zhàn)演練】企業(yè)投資理財實戰(zhàn)模擬演練