金融危機(jī)理論的概述

　　金融危機(jī)理論是指闡述全部或部分金融指標(biāo)，比如短期利率、資產(chǎn)價(jià)格、商業(yè)破產(chǎn)數(shù)和金融機(jī)構(gòu)倒閉數(shù)的急劇、短暫的和超周期的惡化現(xiàn)象的理論。呈現(xiàn)為經(jīng)濟(jì)金融視角、貨幣金融視角、技術(shù)金融視角的研究進(jìn)程，折射出研究者從理論解釋到防范危機(jī)的愿望。

　　根據(jù)IMF在《世界經(jīng)濟(jì)展望1998》中的分類，金融危機(jī)大致包括：

　　貨幣危機(jī)，當(dāng)某種貨幣的匯率受到投機(jī)性襲擊時(shí)，該貨幣出現(xiàn)持續(xù)性貶值，或迫使當(dāng)局?jǐn)U大外匯儲(chǔ)備，大幅度地提高利率。

　　銀行業(yè)危機(jī)。銀行不能如期償付債務(wù)，或迫使政府出面，提供大規(guī)模援助，以避免違約現(xiàn)象的發(fā)生，一家銀行的危機(jī)發(fā)展到一定程度，可能波及其他銀行，從而引起整個(gè)銀行系統(tǒng)的危機(jī)。

　　外債危機(jī)，一國(guó)內(nèi)的支付系統(tǒng)嚴(yán)重混亂，不能按期償付所欠外債，不管是主權(quán)債還是私人債等。

　　系統(tǒng)性金融危機(jī)，是指主要的金融領(lǐng)域都出現(xiàn)嚴(yán)重混亂，如貨幣危機(jī)、銀行業(yè)危機(jī)、外債危機(jī)的同時(shí)或相繼發(fā)生。