行為組合理論包括單一心理賬戶和多個心理賬戶,其中單一心理賬戶投資者關心投資組合中各資產(chǎn)的相關系數(shù),所以他們會將投資組合整個放在一個心理賬戶中。而多個心理賬戶投資者會將投資組合分成不同的賬戶,忽視各個賬戶之間的相關關系。
與現(xiàn)代資產(chǎn)組合理論認為投資者最優(yōu)的投資組合應該在均值方差的有效前沿上不同的是,行為組合理論實際構建的資產(chǎn)組合是基于對不同資產(chǎn)的風險程度的認識以及投資目的所形成的一種金字塔式的資產(chǎn)組合。
投資者通過綜合考察現(xiàn)有財富、投資的安全性、期望財富水平、達到期望水平的概率等幾個因素來選擇符合個人愿望的最優(yōu)投資組合。
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